初战告捷在河南抓获两嫌疑人
经多地走访调查，民警最终确定，犯罪嫌疑人冒用了“官东”的身份。然而此人在办理银行卡所预留的身份证号码、手机号码皆为虚假信息，案件侦破线索似乎又断了。
正当大家一筹莫展时，一位银行女职员的话又让办案民警重新燃起了希望。“官东”在办理银行卡时因为一个意外的插曲，无意中留下了自己另外一个电话号码。通过这个手机号码，民警查明了“官东”的真实身份为光山籍男子谭某，并掌握了谭某的行踪。经过几天的连续侦查和跟踪，谭某的同伙，同为光山籍的男子周某也进入了警方的视线，2014年11月19日、20日，经警方周密布控，嫌疑人周某、谭某先后被抓获。
顺藤摸瓜嫌疑人依次落网
经审讯，谭某、周某对盗刷被害人信用卡的犯罪事实供认不讳。民警顺藤摸瓜，相继将荣某、金某等人抓捕归案。金某等人交代，他们提供的网银信息是用专门的扫号软件获取的，而软件并不是他们自己制作的，是他们从名为“山猪”的网友处购得。
2015年3月16日，警方经多方工作确认了“山猪”的真实身份后为岳某。办案民警远赴四川省宜宾市，将开发出扫号软件的犯罪嫌疑人岳某抓获归案。经查岳某原为当地某学校教师，辞职后在网上自学了软件编程，并很快编出了这款“功能强大”的扫号软件并出售给金某等人。
据岳某交代，听起来相当“高科技”的这款扫号软件其实工作原理并不复杂，它正是利用了一些网民在注册网银时的“懒惰”心理：为便于记忆，一些人把网银注册名和登录密码设为一致。通过软件的筛选，存在上述情况的网银账户比对成功后，就可以作为“商品”出售给诸如谭某、周某等专门盗刷套现的人员。至此，该信用卡诈骗团伙自作案到软件制作整个犯罪链条被警方全部查清。
专案组迅速乘胜追击，在不间断的努力侦查之后，最终警方获悉了嫌疑人章某的信息，并成功于2015年8月11日远赴山东，一举将隐匿最深的犯罪嫌疑人章某抓获归案，经审讯，嫌疑人章某对伙同广州的荣某共同窃取他人银行卡信息的犯罪事实供认不讳，8月24日章某被依法批准逮捕。
至此， 主要涉案嫌疑人依次落网，初步查明涉案受害群众200余人次，涉案金额达1700余万元。
